폰지사기 뜻/예방법/대응책까지 한눈에

어느 시대에나 남을 속여 쉽게 돈을 벌려고 하는 사기는 존재해 왔는데요,

오늘은 요즘 이슈가 되고 있는 폰지사기에 대해 알아보려 합니다.

폰지사기(Ponzi scheme)

폰지사기 뜻

폰지사기란

폰지 사기는 1920년대 우표 투기 사기로 투자자들을 속인

찰스 폰지(Charles Ponzi)의 이름을 따서 명명되어졌습니다.

높은 수익률을 보장하며 신규 투자자들을 모집한 후,

그들로부터 모은 자금을 기존 투자자에게 지급하는 일종의 다단계식 투자 사기로,

이들은 모아진 투자금을 어디에도 투자하지 않으면서

그 돈을 가지고 돌려 막기 식으로 운용을 하다가

거액이 모아지거나 더이상 신규 회원이 모집되지 않아 돈의 흐름이 곤란한 상태가 되면

모아진 돈을 들고 잠적합니다.

 

폰지사기 사례

조희팔 사건 : 대한민국 역사상 가장 큰 피라미드 사기 사건. 약 5조원의 피해액, 7만명의 피해자발생

 

도나도나 사건 : 양돈업체 대표 최덕수의 돼지분양 사기 사건, 약2,400여억원의 피해액 발생

 

IDS홀딩스 사건 : IDS홀딩스 대표 김석훈 사기사건, 약1조원의 피해액 1만여명의 피해자 발생

 

폰지사기 예방법

일단 의심 :

원금 보장, 고수익 보장이라고 홍보하는 경우

디지털자산이나 가상자산을 이용 투자금을 받는 경우

투자 소개자나 개인 계좌로 투자금을 받는 경우

업체의 정보 (주소, 연락처, 홈페이지등)가 명확하지 않은 경우

 

업체 확인:

어느 단체나 금융 상품 가입시에는 반드시

금융감독원 서민금융 콜센터 ☎️1332에 문의하셔서

인가나 허가를 받은 업체인지 확인 하시거나

금융감독원 금융소비자 정보포털(fine.fss.or.kr)에서

제도권 금융회사인지 확인하시길 바랍니다.

 

폰지사기 대응책으로는

금융감독원내 불법사금융 신고센터에 신고하시고,

폰지사기에 연류되었을 경우에는 폰지사기 특성상,

피해자 본인이 피해자인 동시에 피의자가 될 수도 있는 상황이므로

전문 변호사와 상의하여 고소를 진행하시길 권고 드립니다.

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우리 모두 조심 또 조심하며 투자시에는 일확천금을 얻으려는 생각보다는

좀더 신중하고 합리적 방법으로 현명한 투자를 하도록 합시다.

 

오늘도 제 블로그를 방문해 주셔서 감사드립니다.